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    央行金融穩定局:統一資管業務標準將充分考慮市場

       2017-07-31 3290
    導讀

      統一資產管理業務標準的出臺需要充分考慮市場的承受能力,實施新老劃斷,但這僅是監管的第一步,央行還將會同其他監管部門繼

       “統一資產管理業務標準的出臺需要充分考慮市場的承受能力,實施新老劃斷,但這僅是監管的第一步,央行還將會同其他監管部門繼續通力合作、加強協調,落實全國金融工作會議的要求,及時評估監管規則的有效性,并適時進行調整。”央行金融穩定局副局長陶玲29日在“2017年中國資產管理年會”上表示。

      去年底以來,央行會同相關金融監管部門積極制訂統一的資產管理業務標準規制,相關監管標準如何設定,一直被金融市場密切關注。

      央行金融穩定局副局長陶玲在本次資產管理年會上,特地向市場闡述了資產管理業務監管的新理念。陶玲表示,統一資產管理業務標準規制的初衷,源于近年來資產管理領域出現了一定程度的亂象。統一資管業務的監管規則,重要的是要樹立資管業務監管的新理念。

      概括而言,“新”主要表現在幾個方面:

      一是加強宏觀審慎管理。資管業務不是一個單獨行業的業務,而是橫跨不同行業、市場、產品的業務。這需要從整體宏觀、跨周期、跨行業的視角,建立宏觀審慎政策工具,加強擬周期的監測和調節,降低影子銀行風險、期限錯配和流動性性風險,打破剛性兌付。

      二是落實功能監管。功能監管的含義是不再對資管產品按照機構類型進行劃分,而是按照產品的功能、產品的特性來劃分,同類產品適用同等規則。比如可以把產品從募集的方式劃為公募產品、私募產品。公募產品面向公眾投資者,私募產品面向合格投資者,他們之間適用投資范圍、信息披露、杠桿水平等監管規則有所不同。再比如,按照投資方向不同,也可以分為固定收益類、權益類、混合類等資管產品,對這些產品進行分類監管。

      三是堅持穿透式監管。對于多層嵌套和通道業務,需要建立一套覆蓋產品的發行、資金募集、產品投向各個環節的綜合統計制度,以此為基礎開展穿透式監管,穿透了解產品最終的投資者、穿透底層資產、穿透杠桿水平等。

      四是嚴格行為監管。加強對金融機構開展資產管理業務的行為監管,金融機構應建立良好的資產管理業務操作體系和風控制度,從業人員要有良好資質和道德操守。加強投資者適當性管理,把合適的產品賣給合適的投資者。特別是,金融機構不能夠用理財資金與自身關聯方進行不正當的關聯交易、利益輸送、操縱市場。

      五是實現監管的全覆蓋,未經批準不得開展金融業務,把非金融機構發行、銷售、代銷理財產品的行為,納入監管視野中。

      六是強化監管協調。一方面在制定規則的過程中,堅持積極穩妥、審慎推進,防范風險和規范行業相結合,充分考慮市場的承受能力,對各類資產管理業務要設置合理的過渡期,實施新老劃斷,不能搞一刀切。同時要對金融創新趨利避害,一分為二,留出空間。在這個過程中,加強與市場溝通,引導市場形成穩定預期。

      “未來統一的資管業務標準出臺后,央行還將會同監管部門繼續通力合作、加強協調,落實全國金融工作會議的要求,及時評估監管規則的有效性,并適時進行調整。”陶玲表示。

     
    (文/小編)
     
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